FATF-Treffen zur Erörterung der Einhaltung der Reiseregel durch VASPs geplant

Der CEO des FinTech-Unternehmens CoolBitX sagt, dass nur 10% der Länder in der FATF auf das Treffen am 24. Juni vorbereitet sind, um die Reiseregel zu diskutieren.

Die Financial Action Task Force (FATF) hat für den 24. Juni eine Plenarsitzung anberaumt, um den Fortschritt der Virtual Asset Service Provider (VASPs) weltweit bei der Durchsetzung der „Reiseregel“ der Organisation zu bewerten.

Laut Pawel Kuskowski bei Forbes wird die FATF-Tagung virtuell in zwei Wochen stattfinden, um die Richtlinien der Organisation zu erörtern, die die VASPs mit den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (ATF) in Einklang bringen sollen. Er sagt, dass die Gerichtsbarkeiten der FATF-Mitglieder „Fortschritte“ bei der Umsetzung der Reiseregelungen nachweisen müssen, da ihre Bemühungen auf der Tagung am 24. Juni überprüft werden sollen.

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Hintergrund zur Reiseregel

Im Juni 2019 forderte die FATF die globalen Regulierungsbehörden auf, ihre AML-Richtlinien für Kryptowährungen zu verabschieden. Die Richtlinien wurden als Reiserichtlinie bekannt und sehen eine Reihe von AML- und ATF-Maßnahmen für den Austausch vor, mit denen verhindert werden soll, dass Kryptowährungen unrechtmäßig verwendet werden.

Die FATF erklärte, sie werde „die Umsetzung der neuen Anforderungen durch die Länder und Dienstleistungsanbieter überwachen und im Juni 2020 eine 12-monatige Überprüfung durchführen“, so dass die Krypto-Gemeinschaft ein Jahr Zeit habe, ihren Rückstand aufzuholen.

Wie Cointelegraph berichtet hat, sind die Richtlinien nicht rechtsverbindlich. Sie können jedoch wirksam sein. Jede Nation, die sie bis zum Stichtag nicht einhält, kann aus dem globalen Finanznetzwerk ausgeschlossen werden.

Nur 10% der Länder sind konform

Cointelegraph sprach mit Michael Ou, dem Chief Executive Officer (CEO) von CoolBitX, dessen Unternehmen Technologie speziell zur Einhaltung der Reiseregelungen entwickelt.

Laut Ou haben von den über 200 Ländern, aus denen die FATF besteht, „nur etwa 20 oder so Vorschriften zur Einhaltung der Reiseregel erlassen“. Die übrigen Länder machen jedoch, so der CEO, „erhebliche Fortschritte“, die auf der Sitzung am 24. Juni erörtert werden sollen.

Ou geht davon aus, dass die FATF auf der Plenarsitzung wahrscheinlich nur ihre Erwartungen an die Mitgliedsländer bezüglich dieser Richtlinien wiederholen wird. „Dies wird weitere VASPs dazu veranlassen, in jeder Jurisdiktion auf eine bestimmte Frist hinzuarbeiten, um die Richtlinien zu erfüllen“, sagte der CEO.

„So wie es heute aussieht, gibt es nur eine kleine Handvoll VASPs, die die Richtlinien einhalten“, sagte Ou. Er sagte jedoch, er erwarte, dass diese Zahl „bis zum Ende des Jahres exponentiell ansteigen wird“.

Andere in der Branche sehen nicht, dass dies in absehbarer Zeit geschieht. Siân Jones von XReg Consulting argumentierte, dass es „eine Frage von Jahren“ dauern könnte, bis alle teilnehmenden Nationen die Reiserichtlinie umsetzen.

Das „Sonnenaufgangsproblem

Neben der Einhaltung der Richtlinien selbst müssen sich die VASPs in den teilnehmenden Ländern auch mit der Tatsache auseinandersetzen, dass die Reiseregel in den verschiedenen Ländern zu unterschiedlichen Zeiten in Kraft tritt. Nach Ansicht von Ou könnte jede Gerichtsbarkeit die Richtlinien unterschiedlich auslegen.

„Derzeit gibt es auf dem Markt mehrere Lösungen für Reiserichtlinien, von denen jede eine angemessene Sorgfaltspflicht und Umsetzung erfordert“, sagte Ou. „Wenn man zu spät geht, werden sich die Börsen in einem Wettlauf mit der Zeit befinden“, so Ou.

CoolBitx entwickelte eine eigene Lösung für die FATF-Richtlinien namens Sygna Bridge, die im April in Betrieb genommen wurde. Die Lösung ermöglicht es den Börsen, die Identitäten der Absender und Empfänger jeder Transaktion mitzuteilen.